Vos mouvements bancaires transformés en écritures comptables, prêtes à remettre à votre fiduciaire — depuis l'app CaRa dans la poche. Voici comment l'utiliser, pas à pas.
Pas encore l'app ? On commence par l'installer et se connecter — voir « Installer & se connecter » (iPhone & Android, en 2 minutes).
Avant de commencer : un fichier, et quelques minutes
Votre Assistante a besoin d'un fichier précis : le camt.053. Votre banque le met à disposition dans votre e-banking, juste à côté du PDF de votre relevé. Cherchez les mots camt, ISO 20022 ou format comptable.
Le PDF, lui, ne suffira pas : le camt est le seul qui porte les soldes et les libellés complets — c'est lui qui permet les contrôles au centime.
Une vraie app sur votre écran d'accueil, sur iPhone comme sur Android.
Avant le premier relevé, votre Assistante a besoin de savoir dans quels comptes ranger vos opérations. Vous avez déjà un plan comptable ? Importez-le. Sinon, partez du plan suisse proposé : il couvre les cas courants et s'ajuste à tout moment. Cette étape ne se fait qu'une fois.
Déposez le fichier camt.053 téléchargé depuis votre e-banking. Si vous déposez un PDF, votre Assistante vous le dira et vous expliquera où trouver le bon fichier. Déposez des mois entiers, une fois le mois terminé. La période est reconnue toute seule : vous n'avez rien à saisir.
Votre Assistante compare le solde de départ, les mouvements et le solde d'arrivée. Quand tout concorde, vous avancez les yeux fermés. Quand un écart apparaît, arrêtez-vous là : il manque un mouvement, ou une période se chevauche. Ce contrôle prend cinq secondes. Faites-le à chaque relevé.
Touchez un mouvement, choisissez une catégorie : votre Assistante en déduit le compte. Beaucoup de mouvements se répètent — apprenez-lui une fois à reconnaître un fournisseur, et toutes ses lignes reviennent proposées. Et quand un seul montant recouvre deux choses, découpez-le : l'enregistrement n'est accepté qu'une fois le reste à zéro.
Avant de vous donner le fichier, votre Assistante pose la question qui compte : est-ce que le journal retombe sur la banque ? Quand cela boucle au centime, vous partez tranquille. Sinon, elle vous montre exactement les lignes qui ne sortent pas, et pourquoi. Vous obtenez un fichier CSV qui vous appartient.
🔒 Votre relevé n'est pas conservé — il est lu, transformé en mouvements, puis effacé. Vos données restent en Suisse, et le fichier d'origine reste chez votre banque.
🧾 Le code de décompte dépend de votre profil TVA — votre méthode, et la date à laquelle comptent vos opérations. Tant qu'il manque, vos écritures sortent sans code, et rien d'autre ne s'en plaint.
→ Renseigner et comprendre votre profil TVA (deux minutes, une fois)
Petit repère 🏠 — l'icône maison, en haut à gauche, vous ramène toujours à l'accueil, partout dans l'app.
Regardez seulement celles dont vous avez besoin — elles sont indépendantes.
Si vous avez aussi l'Assistante Débiteurs
Elle rapproche toute seule vos encaissements de vos factures clients. Quand elle reconnaît un versement, elle vous montre la facture correspondante et vous dit pourquoi : le numéro cité, le nom du payeur, le montant. Vous confirmez, et la facture est marquée payée. Si aucune ne correspond, dites-le : votre Assistante n'insistera pas, et le mouvement restera à coder normalement.
Où s'arrête votre Assistante
Elle traite ce qui passe par votre compte bancaire : les mouvements, leur codage, votre journal.
Ce qui n'y passe pas — vos espèces, vos amortissements, vos écritures de fin d'exercice — se traite ailleurs, avec votre fiduciaire, à partir du journal que vous lui remettez.
Savoir où s'arrête l'outil fait partie de savoir s'en servir.
Posez votre question à notre assistante Cary, en bas à droite de cette page, ou écrivez-nous. Pour un échange de vive voix, prenez rendez-vous — on se voit en visio, au moment qui vous arrange.
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